Découvrez ce que sont les fonds immobiliers et comment vous pouvez investir dans un

Investir dans l’immobilier a toujours été l’une des idées d’affaires les plus populaires, en particulier pour ceux qui ont une connaissance plus approfondie du secteur. Dans cet article, nous parlerons des fonds immobiliers et des raisons pour lesquelles ils peuvent être une bonne option d’investissement.

Dois-je investir sur le marché immobilier ?

Tout d’abord, il est important de comprendre s’il faut ou non investir dans le marché immobilier. Effectivement, si vous avez du capital que vous souhaitez monétiser, investir sur le marché immobilier peut être une bonne option. Pour ce faire, il doit étudier et se familiariser avec le secteur afin de pouvoir analyser et interpréter les principaux indicateurs.

Être conscient du paysage financier du pays est également très important, car cela vous permettra de bien connaître les spécificités de chaque ville, zone et rue, en réalisant, en même temps, comment le marché national est inséré dans le scénario macroéconomique.

Si vous avez des questions sur les meilleurs domaines dans lesquels investir, trouver un consultant immobilier près de chez vous peut être une bonne option, car ces professionnels sont des experts locaux qui connaissent le marché immobilier local comme personne d’autre.

Il faut dire que tous les investissements comportent toujours un certain niveau de risque associé. Par exemple, au seuil d’une crise économique, il y a toujours la possibilité que la demande de propriétés à louer diminue et, avec cela, diminue également le prix moyen des loyers et la rentabilité inhérente à l’entreprise.

La bonne nouvelle est que les fonds immobiliers sont réglementés par la Securities and Exchange Commission (CMVM) et respectent des règles spécifiques qui réduisent le risque d’investissement. Ces règles visent à accroître la diversité des investissements afin que si un investissement fonctionne moins bien, les investisseurs puissent être rémunérés par d’autres qui s’en sortent mieux.

Que sont les fonds immobiliers ?

Les fonds immobiliers sont, de manière très simple, des « tirelires communes » constituées de l’épargne de personnes physiques ou morales. Les fonds immobiliers sont des actifs autonomes et leur but est, comme son nom l’indique, l’investissement immobilier.

Ainsi, ces fonds immobiliers sont souvent utilisés pour la construction immobilière, pour l’achat de biens immobiliers résidentiels ou commerciaux, pour la location ou pour la revente.

Le grand objectif des fonds immobiliers est de monétiser l’investissement et de maximiser les profits obtenus, qui sont toujours divisés par tous les investisseurs, dans la même proportion de leur investissement.

Ces fonds sont donc un produit financier alternatif à l’épargne individuelle traditionnelle (qui peut être réalisée par le biais de dépôts bancaires ou par un investissement direct sur le marché immobilier avec l’achat de biens immobiliers).

Le grand avantage des fonds immobiliers est que l’épargne de tous les investisseurs est surveillée et gérée par des professionnels spécialisés dans le marché immobilier. Ceux qui gèrent les fonds ne se soucient normalement pas de leur marketing. Le seul objectif des entités de gestion des entreprises d’investissement est de rechercher les meilleures opportunités d’investissement pour générer des bénéfices pour tous les participants au fonds.

Quels types de fonds immobiliers existe-t-il?

Vous entendez souvent parler de différents types de fonds d’investissement, il est donc important de comprendre les différences entre eux. Fondamentalement, les fonds immobiliers peuvent être de trois types: ouverts, fermés ou mixtes.

Les fonds d’investissement ouverts sont des fonds dont les parts existent en nombre variable, en fonction de la demande du marché.

Les fonds d’investissement fermés ont un nombre fixe et limité de parts établies au moment de l’émission et il n’est donc possible d’acheter ou de vendre des parts que si elles sont disponibles à la vente.

Enfin, les fonds d’investissement mixtes, comme leur nom l’indique, sont un régime hybride dans lequel il existe deux catégories de parts: une en nombre fixe et une en nombre variable.

En ce qui concerne la forme de rémunération, nous pouvons avoir des fonds de revenu, une modalité dans laquelle les revenus sont distribués périodiquement aux participants, et des fonds de capitalisation, où les revenus générés par leurs portefeuilles sans distribution de revenus sont automatiquement réinvestis.

Louer une maison ou investir dans un fonds immobilier ?

Cela dit, beaucoup de gens peuvent se demander comment investir au mieux sur le marché immobilier: que ce soit individuellement, par le biais de la location de biens immobiliers, s’ils participent collectivement à un fonds d’investissement immobilier.

La réponse n’est pas certaine et dépend de plusieurs facteurs, tels que: si vous avez une prédisposition financière à investir dans l’achat d’une propriété à louer plus tard, si vous avez suffisamment de connaissances sur le marché immobilier pour gérer votre investissement sur une base individuelle et, surtout, si vous avez du temps à allouer à la gestion de la location de votre bien.

Tout cela compte quand il s’agit de décider.

Le grand avantage d’investir dans des fonds immobiliers sera très probablement que vous pouvez acheter ce que l’on appelle des « unités », qui sont simplement des actions acquises par chaque investisseur. Ces actions peuvent être achetées à partir de quelques dizaines d’euros et se traduisent par un niveau d’investissement beaucoup plus modéré par rapport à l’achat d’une propriété qui coûte quelques milliers d’euros.

Un autre avantage de ce type d’investissement est le fait que, grâce à un fonds d’investissement, vous n’avez pas à vous soucier des impôts et autres coûts d’acquisition d’une propriété, ainsi que des coûts d’entretien ou d’entretien des propriétés du portefeuille.

D’autre part, l’inconvénient majeur est que le participant n’a aucun pouvoir de décision dans la façon dont son argent est appliqué (puisque les fonds immobiliers sont gérés par des entités externes et indépendantes).

Les 5 plus grands fonds immobiliers au Portugal

Selon l’APFIPP (Association portugaise des fonds d’investissement, des pensions et des actifs), parmi les 181 fonds qu’elle représente, les fonds d’investissement immobilier suivants se distinguent sur le marché portugais:

• CA Growing Heritage

Ce fonds ouvert de Crédit Agricole, sous la gestion de SQUARE Asset Management est, depuis 2018, le plus grand produit immobilier national et aussi le plus rentable de la dernière décennie. Il convient aux investisseurs privés, qui souhaitent investir relativement en toute sécurité afin d’augmenter ou de valoriser leurs actifs.

• Fusionner

De Caixa Geral de Depósitos, le Fonds investit dans un portefeuille diversifié de propriétés (à la fois par segment et par zone géographique), mais les propriétés destinées aux bureaux se démarquent. C’est le produit qui a le plus valorisé en 2020 et, fin juillet 2021, il avait plus de 616 millions d’euros sous sa gestion.

• Imoponing

Ce fonds investit principalement dans l’immobilier au Portugal, principalement dans les zones métropolitaines de Lisbonne et porto, favorisant la diversification sectorielle (bureaux, entrepôts, commerce, etc.). Il a une faible exposition aux propriétés résidentielles. Fin juillet, son portefeuille comptait plus de 520 millions d’euros.

• Vip

C’est un autre fonds d’investissement ouvert qui occupe la 4ème position de ce classement. Il compte des milliers de participants et, au cours de ses 30 ans d’existence, a obtenu d’excellents résultats. La politique d’investissement du Fonds VIP est diversifiée et s’adresse principalement aux bureaux, entrepôts, commerce, industrie, établissements d’enseignement, culture, tourisme, santé et loisirs.

• Valeur première

Valor Prime, de Montepio Valor, a été l’un des fonds d’investissement ouverts qui a le plus valorisé en 2020 et occupe la 5ème position de ce classement, selon le rapport statistique mensuel d’apfipp, pour juillet 2021. Ce fonds immobilier investit principalement dans l’immobilier commercial dans les zones métropolitaines de Porto et lisbonne.